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企业最终受益人穿透识别

企业最终受益人穿透识别API (COM203)


为响应《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（11号令）及《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（12号令）新规要求，推出适配新规的受益所有人升级产品—“企业最终受益人穿透识别解决方案”，助力企业完成受益所有人合规识别与管理工作。输入参数企业名称或统一信用代码，返回参数企业基本信息、受益所有人属性、单独或者联合对法人或非法人组织进行实际控制、直接或者间接拥有法人或者非法人组织以上股权或合伙权益、最终享有法人或非法人组织以上收益权、表决权、法定代表人/负责人/执行事务合伙人信息、日常经营管理人员、基金产品受益所有人信息、信托产品受益所有人信息，加强措施标识、投资链路/图谱等字段。

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合规提示：

•使用数据服务的场景应当合理合规，如涉及个人隐私或商业机密，请您确保获得当事人的授权。

•在KYC场景中，推荐搭配使用羽山智联认证盾（IVG100）服务，确保实人认证授权。

•在KYB场景中，推荐搭配使用企业四要素认证（COM101）、企业打款认证（COM084）、法人短信认证（CLC001）等服务，确保企业认证授权。

•如需了解更多授权核验类产品请咨询您的专属客服~
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    产品特点

    -

    •合规紧跟新规


    严格遵循国内外监管要求，全面契合反洗钱、反腐败、税务合规相关规定，精准适配中国《市场主体登记管理条例》、欧盟《第五反洗钱指令》及BEPS行动计划等核心标准，可高效响应监管对受益所有人穿透式识别的要求，助力企业规范合规披露，有效规避罚款、业务受限等各类合规风险。

    •字段覆盖全面


    全面覆盖企业受益所有人识别所需的各类关键字段，既包含企业基本信息、法定代表人/负责人等基础内容，也涵盖受益所有人属性、实际控制权、股权/合伙权益、收益权、表决权等核心信息，同时纳入基金/信托产品受益信息、投资链路图谱、加强措施标识等特色字段，真正实现受益所有人信息一站式全覆盖、便捷获取。


    •穿透识别精准


    具备强大的穿透式识别能力，可有效突破股权代持、离岸架构等隐性壁垒，精准识别单独或联合实际控制人，清晰追溯资金流向与股权关联关系，高效规避代持、虚假股权结构带来的信用、声誉及操作风险，为企业风险防控提供精准、可靠的数据支撑。

    •数字集成高效


    深度贴合企业数字化转型趋势，可与企业ERP、CRM、风控等各类核心系统无缝打通，实现数据互联互通，支持自动识别股权变更、触发合规审查，关联控制人信用数据优化业务模型，显著提升企业数字化治理效率，助力企业实现数据驱动决策。

    •多域适配实用


    打破单一合规场景的局限，可灵活适配金融、企业内部治理、政府公共管理、跨境业务等多个核心领域，既能满足金融机构合规审查需求，也能支撑企业内部治理优化、政府监管排查及跨境风险防控，真正实现“一产品多场景”高效复用，实用性突出。

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    应用场景

    -

    •合规体系监管管


    适配反洗钱、反腐败、税务合规等监管要求，服务于金融机构及各类企业，通过穿透式识别受益所有人信息，高效完成合规审查与披露，契合中外核心监管标准，助力规避合规风险。

    •金融资产投资


    应用于银行信贷、股权投融资、上市并购及资管产品运营等环节，助力银行优化信贷风控、VC/PE排查隐性风险，同时支撑企业合规披露与资管产品备案，满足金融领域合规风控需求。


    •企业内部治理


    为各类企业提供支撑，助力识别关联方、规范关联交易、优化内控审计，辅助完善ESG披露，提升企业治理水平与品牌公信力。

    •政府公共管理


    为政府部门提供合规核查支撑，聚焦政府采购、公共资源分配场景，排查企业隐性关联、核查主体合规性，防范围标串标，保障资源分配公平公正。

    •跨境业务领域


    服务于跨国企业、涉外金融机构，实时比对全球制裁名单排查风险，识别供应链上下游受益所有人，规避地缘政治与违规风险，保障跨境业务顺畅与供应链稳定。

  • -

    覆盖体量

    -

    全国工商
  • -

    产品标签

    -

    企业最终受益人

出入参数

羽山数据API产品详细介绍

分类 : 输入字段
名称说明
entmark
企业标识
分类 : 返回字段
名称说明
entinfo
企业基本信息
beneficiary_properties
受益所有人属性
controllerinfo
单独或者联合对法人或非法人组织进行实际控制
investorinfo
直接或者间接拥有法人或者非法人组织 25%（含）以上股权或合伙权益
popinfo
最终享有法人或非法人组织25%（含）以上收益权、表决权
legalinfo
法定代表人/负责人/执行事务合伙人信息
managerinfo
日常经营管理人员
fundinfo
基金产品受益所有人信息
trustinfo
信托产品受益所有人信息

羽山数据API产品接入信息

报表设置

分类 : 业务异常(retcode)
名称说明
100000查无记录
分类 : 系统代码(retcode)
名称说明
000000交易成功（收费）
200000调用远程数据异常
200010账号不存在
200012未找到账号与产品的订购关系
200013该产品测试条数已用完，请联系羽山数据
200014加解密错误
err_012传入参数不正确
err_015数据源请求时出现异常

羽山数据API产品接入信息

报表设置

分类 : 1.对接信息
名称说明
IP白名单
本系统具有IP白名单限制，
需要先将自身服务器公网IP,
提供给羽山数据网络工程师配置。
协议
HTTP/HTTPS POST
编码格式
UTF8
HEAD: ACCT_ID
必填，开户后将获得接入账号APP_ID，如“test_user”
HEAD: CONTENT-TYPE
application/json
测试环境URL
http://122.152.195.249:21000/credit-gw/service
生产环境URL
https://api.yushanshuju.com/credit-gw/service
明文Request JSON样例
{  
 "prod_id": "COM203",  
 "req_data": {    这里是业务入参  },  
 "req_time": 1545270159122, 
 "request_sn": "4df1e3c9583d40a9a57f63e4ab153189"
}
明文Request JSON样例说明
prod_id 为产品编号。
req_data 为业务入参，请参考下面详细信息。
req_time 为Linux 毫秒时间，可使用echo `date +%s`"000" 命令获得最新时间。
request_sn为请求单号，不可重复，需自行生成。
明文Response JSON样例
{
    "response_sn": "20190602020740639KIBG",
    "retdata": {
        "final_auth_result": "1"   },
    "version": "1.0",
    "request_sn": "4a5f3f52e5324a87b96e16c0585",
    "retmsg": "交易成功",
    "retdate": 1559412461182,
    "retcode": "000000"
}
明文Response JSON样例说明
response_sn 返回单号。 
retdata 返回业务json。 
retmsg 返回描述。 
retcode 系统代码。
技术支持
400-110-8298
分类 : 2.加解密方法
名称说明
私钥
登录系统或联系技术支持获得接入KEY，
加密JSON Request 和解密response密文时需要使用。
注意要严格保密使用，请勿外泄，如有遗失，自行负责！
请求报文加密算法
将request JSON明文aes-128-cbc 加密后base64编码,随后POST提交.
接收报文解密算法
将response JSON使用base64解码后,aes-128-cbc解密为明文.
分类 : 公共参数
名称说明
request_sn
请求序列号
acct_id
账号
prod_id
产品ID
req_data
传入参数
req_time
请求时间
response_sn
返回单号
retdata
返回参数
retcode
返回代码
retmsg
返回信息
retdate
返回时间戳

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